À partir d’une enquête privée portant sur l’achat en espèces d’une BMW en Allemagne, cet article interroge les liens possibles entre trafic, blanchiment, fraude documentaire et fraude à l’assurance. Le « couple franco-allemand » y prend une forme moins diplomatique : celle d’un véhicule haut de gamme, d’un financement suspect et d’un détective privé chargé de vérifier ce que les apparences ne suffisent pas à expliquer.
Vous vous demandez parfois pourquoi certains de vos compatriotes roulent très jeunes en grosses cylindrées provenant directement de chez notre cousin d’outre-Rhin ? Parce que l’Allemagne est le pays où le cash est roi.
Achat automobile en espèces et blanchiment
En France, si vous voulez acheter une voiture, que ce soit une Renault ou une Maserati, vous payez le plus souvent en chèque de banque ou par virement. Vous pouvez aussi souscrire un prêt bancaire. Dans tous les cas, vous ne pouvez pas payer en espèces. Plus précisément, l’achat d’un véhicule auprès d’un professionnel ne peut pas se régler librement en espèces : le paiement en liquide est strictement plafonné, ce qui impose en pratique le recours au virement, au chèque de banque ou au financement bancaire pour les montants importants.
En Allemagne, vous pouvez venir chez un professionnel avec des espèces et acheter une voiture sur un coin de table. Évidemment, le vendeur ne vous demandera pas d’où proviennent les 100 000 € que vous présenterez pour l’achat d’un Q8 ou d’une Porsche Cayenne. Bien sûr, on vous demandera de justifier votre identité. Ce qui ne posera aucun problème aux fraudeurs. Une fausse carte d’identité, c’est comme un mortier d’artifice, il suffit de payer pour en avoir.
C’est le constat de notre enquête.
L’assuré, un jeune homme de 31 ans officiellement inscrit à Pôle Emploi depuis 2 ans, est aussi l’heureux propriétaire d’un véhicule BMW acheté en Allemagne près de 90 000€ en espèces.
Nos investigations ont pu démontrer que le document à l’origine du financement du véhicule était faux. Fraude à l’aide sociale et fraude à l’assurance font ainsi souvent bon ménage. Un détective privé spécialisé dans la fraude à l’assurance en fait le constat quotidiennement.
Vous trouverez toujours de bonnes âmes pour signaler que le projet des autorités allemandes est de limiter le paiement en espèces à 10 000 €. Mais en attendant, on blanchit à tout va.
Le secteur automobile n’est pas le seul à en profiter. Vous voulez acheter un immeuble en cash ? Impossible en France. Faites-le en Allemagne.
Si notre constat de détective privé peut paraître implacable, un jour viendra où le réel s’invitera à notre porte pour imposer des règles efficaces de lutte contre la fraude et le blanchiment. En attendant, le cash circule, les véhicules passent la frontière et les assureurs découvrent parfois qu’ils sont les derniers maillons de la chaîne.
Cabinet Raspail – Détective privé présent à Paris et Angers. Enquête sur toute la France.
Domaines d’intervention : recherche de personne, enquête de solvabilité, escroquerie, enquête de moralité, enquête familiale, déloyauté du salarié, fraude à l’assurance, etc. Filature et surveillance lorsque la légitimité est avérée.
